Calculateur de Taxe de Bienvenue (Mutation)
Calculez vos droits de mutation immobilière (taxe de bienvenue) par province canadienne, incluant la double taxe de Toronto et les rabais pour premiers acheteurs.
$8,475 Max
Économie maximale combinée pour premier acheteur à Toronto (4 000 $ ON + 4 475 $ Toronto MLTT).
No LTT Tax
L’Alberta ne perçoit pas de taxe de bienvenue, uniquement de faibles frais d’enregistrement des titres.
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2. Informations supplémentaires
Total des Droits de Mutation
Comprendre la taxe de bienvenue (droits de mutation)
La taxe de bienvenue (droits de mutation) est un frais payable par l’acheteur lors de l’acquisition d’un bien immobilier. Elle est calculée sous forme de pourcentages progressifs selon la tranche de prix.
Tranches d’imposition de la taxe de bienvenue par province
| Province / Ville | Taux de taxe progressifs | Rabais premier acheteur max |
|---|---|---|
| Ontario (Excl. Toronto) | 0.5% à 2.5% (au-dessus de 2M $) | 4 000 $ CAD |
| City of Toronto (Double Tax) | Provincial ON + Municipal Toronto MLTT | 8 475 $ CAD (Combiné) |
| British Columbia | 1.0% à 5.0% (au-dessus de 3M $) | Exonération sous 500k $ |
| Quebec (Taxe de bienvenue) | 0.5% à 1.5%+ (Montréal tranches supérieures) | Variable selon la ville |
| Alberta | 0.0% (Seulement frais de titre) | N/A |
6 étapes pour calculer la taxe de bienvenue au closing
Consulter le barème de la province
Déterminez les tranches d’imposition progressives (0,5 % à 2,5 %+).
Vérifier la taxe municipale (Toronto)
Ajoutez la taxe municipale de Toronto (MLTT) en cas d’achat dans les limites de la ville.
Calculer le montant brut
Appliquez les formules de tranches au prix d’achat convenu.
Appliquer le rabais premier acheteur
Soustrayez les rabais légaux (jusqu’à 4 000 $ ON / 4 475 $ Toronto / 100 % C.-B. sous 500k $).
Vérifier la taxe non-résident
Appliquez la taxe de spéculation de 20 % (NRST) si vous achetez en tant que non-résident en ON/C.-B.
Payer lors du règlement notarié
Payez la taxe nette via votre notaire ou avocat le jour de la clôture.
Analyse : La double taxe de bienvenue à Toronto
Si vous achetez une propriété dans les limites de la ville de Toronto, vous devez payer la taxe de mutation de l’Ontario ET la taxe de mutation municipale de Toronto (MLTT), doublant le coût des frais d’acte notarié.
Taxe de spéculation pour les non-résidents (20 %)
Les acheteurs étrangers qui ne sont ni citoyens canadiens ni résidents permanents doivent s’acquitter d’une surtaxe de 20 % en Ontario et en Colombie-Britannique lors de l’acquisition d’un bien résidentiel.
4 exemples chiffrés de taxe de bienvenue par province
Achat de 700 000 $ à Toronto (Premier acheteur)
Case 01Premier acheteur faisant l’acquisition d’une propriété de 700 000 $ à Toronto, Ontario.
Achat de 600 000 $ à Vancouver, C.-B.
Case 02Premier acheteur faisant l’acquisition d’une maison de 600 000 $ à Vancouver (exonération partielle).
Achat de 500 000 $ à Montréal, Québec
Case 03Achat d’une maison de 500 000 $ à Montréal (Droits de mutation).
Achat de 500 000 $ à Calgary, Alberta
Case 04Achat d’une propriété de 500 000 $ avec une hypothèque de 400 000 $ à Calgary.
Comparaison des taxes pour une maison de 600 000 $
| Emplacement de la propriété | Taxe brute | Rabais premier acheteur | Taxe nette payable |
|---|---|---|---|
| Toronto, Ontario | $16,950.00 | -$8,475.00 | $8,475.00 |
| Mississauga, Ontario | $8,475.00 | -$4,000.00 | $4,475.00 |
| Vancouver, BC | $10,000.00 | -$6,000.00 | $4,000.00 |
| Calgary, Alberta | $0.00 | N/A | $0.00 ($700 fees) |
À qui s’adresse ce calculateur de taxe de bienvenue ?
🏡 Acheteurs d’une maison au Canada
Estimez vos frais de clôture notariés avant de signer une offre d’achat.
🔑 Premiers acheteurs
Calculez le montant exact de vos rabais d’impôt provinciaux et municipaux.
5 conseils pour réduire votre taxe de bienvenue
Réclamer tous les rabais pour premiers acheteurs
Assurez-vous que votre notaire/avocat applique les rabais provinciaux et municipaux.
Évaluer les villes hors des limites de Toronto
Acheter à Mississauga, Markham ou Vaughan évite la taxe municipale (MLTT) et économise jusqu’à 15 000 $.
Utiliser le CELIAPP et le RAP pour payer les frais
Retirez votre CELIAPP sans impôt pour couvrir les frais de notaire et la taxe de bienvenue.
Vérifier les exemptions de taxe non-résident (NRST)
Les résidents permanents ou travailleurs avec une nomination provinciale peuvent être exonérés.
Structurer la copropriété avec soin
Si l’un des conjoints a déjà été propriétaire, les rabais sont réduits au prorata de sa part.
Liste de contrôle de conformité à la taxe de mutation
Mandat de versement notarié
Exigence de clôtureLa taxe de bienvenue doit être versée par votre notaire/avocat le jour du transfert de titre.
Critères d’éligibilité premier acheteur
Éligibilité au rabaisL’acheteur et son conjoint ne doivent jamais avoir possédé de résidence principale dans le monde.
Règle d’occupation à titre de résidence principale
Exemption fiscalePour bénéficier des rabais, l’acheteur doit emménager dans les 9 mois suivant l’achat.
Taxe de spéculation des non-résidents (20 %)
Surtaxe acheteurs étrangersLes non-résidents subissent une surtaxe de 20 % en Ontario et en C.-B.
Erreurs courantes de taxe de bienvenue à éviter
Sous-estimer la double taxe à Toronto
Acheter à Toronto exige de payer deux taxes de mutation distinctes (provinciale + municipale), doublant vos frais.
Négliger les règles d'exemption en C.-B.
L'exemption pour premier acheteur en C.-B. commence à diminuer au-dessus de 500 000 $ et s'annule à 835 000 $.
Oublier la taxe d'enregistrement des titres en Alberta
Même si l'Alberta n'a pas de taxe de mutation, les acheteurs doivent payer les frais d'enregistrement de titre.
Chronologie de paiement de la taxe de bienvenue
Estimer la taxe de bienvenue
Effectuez la simulation de taxe de mutation pour budgétiser vos frais de clôture en comptant.
Remplir la demande de rabais premier acheteur
Fournissez au notaire une déclaration sous serment confirmant votre statut de premier acheteur.
Versement de la taxe par le notaire
Le notaire déduit la taxe nette des fonds de clôture et la verse aux autorités.
Emménager dans la résidence principale
Établissez votre résidence principale pour respecter la règle légale d’occupation de 9 mois.
Foire aux questions — Taxe de bienvenue
- Qu'est-ce que la taxe de bienvenue au Québec ?
- La taxe de bienvenue est le terme populaire pour désigner les droits de mutation immobilière perçus par les municipalités au Québec lors de l'achat d'un bien immobilier.
- Combien de taxe de mutation paie-t-on à Toronto ?
- Toronto est la seule ville en Ontario où les acheteurs doivent payer DEUX taxes de mutation distinctes : la taxe provinciale de l'Ontario ET la taxe municipale de Toronto (MLTT).
- Quel est le rabais pour premier acheteur en Ontario ?
- L'Ontario offre un rabais maximal de 4 000 $ sur la taxe provinciale. La ville de Toronto offre un rabais supplémentaire de 4 475 $ sur la taxe municipale (total 8 475 $ max).
- Existe-t-il une taxe de mutation en Alberta ?
- Non. L'Alberta ne perçoit pas de taxe de transfert de propriété. Elle n'exige que des frais réduits d'enregistrement des titres de propriété à la Land Titles Office.
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